راهکار دورکاری با نرم افزار CRM

اطلاعات بیشتر

تکنولوژی در رسیدگی به مشتریان

روش های بیمه گزاری هر روزه در حال تغییر و به روز رسانی است. شیوه های سنتی و حضوری برای بیمه شدن کم کم منسوخ شده و همه ی مراحل به صورت اتوماتیک و اینترنتی در حال انجام هستند.

اطلاعات بیشتر

وفاداری مشتری؛ عامل کلیدی موفقیت

نرم افزار CRM پیام گستر با انعظاف پذیری و شخصی سازی سیستماتیک، فرایندهای شرکت های بیمه را به بهترین حالت ممکن بهینه کرده و رضایت مشتریان را به ارمغان خواهد آورد.

چرا نرم افزار CRM پیام گستر...

35%

افزایش سرعت در فرآیندهای کاری و ارتباطات

50%

میانگین افزایش مشتریان در یک بازه ثابت

76%

رضایت مشتریان بیمه و وفادارسازی آنان

آنچه که نرم افزارهای (CRM (Customer Relationship Management یا همان سیستم های مدیریت ارتباط با مشتری را نسبت به سایر برنامه های مدیریتی متمایز می کند، قدرت بالای انعطاف پذیری این سبک برنامه و همه جانبه گرایی آن است.
بطوریکه تقریبا نمی توان هیچ کسب و کاری را یافت که ” سی آر ام ” در بهبود فرایندهای آن و کمک به مدیریت صحیح آن نقشی نداشته باشد. کاری که این نرم افزار انجام می دهد به طور کلی و جامع در مقاله
CRM چیست؟ قابل مطالعه است، در این مطلب قصد داریم مزایای استفاده از CRM در شرکت های بیمه را به طور ویژه زیر ذره بین ببریم.
بی شک موسسات بیمه ای و نمایندگی و شعبه های آنان که همواره و در هر شرایطی با حجم عظیمی از مراجعه کنندگان مواجه می شوند یکی از مشاغلی هستند که نیاز به استفاده از این سیستم های جامع برای نظم دادن به آشفتگی های درونی و همچنین بیرونی آنها بسیار احساس می شود.

انواع خدمات قابل ارائه برای بیمه در نرم افزار CRM

امروزه شرکت های بیمه ای بسیاری از این نرم افزارها استفاده می کنند و این سیستم را به نام های مختلفی می شناسند؛ نرم افزار بازاریابی بیمه، نرم افزار مشتری مداری بیمه و نام های دیگر که وجه تسمیه و علت نامگذاری همگی ناشی از ویژگی های نرم افزار CRM است.
بطورکلی این نرم افزار با استفاده از ماژول ها مختلف اعم از تبلیغات و بازاریابی، پیگیری مشتریان، فرم ساز و گردش کار، اتوماسیون، باشگاه وفاداری و ابزارهای متعدد دیگر به عنوان دستیار تکنولوژیک مدیران، آماده خدمت به آنهاست تا انجام امور و فرآیندها بسیار ساده تر و با بهره وری بیشتر صورت گیرند و در نهایت رضایتمندی مشتریان و افزایش سود برای سازمان حاصل شود.
روش های بیمه گزاری هر روزه در حال تغییر و به روز رسانی است. شیوه های سنتی و حضوری برای بیمه شدن کم کم منسوخ شده و همه ی مراحل به صورت اتوماتیک و اینترنتی در حال انجام هستند. از این رو، استفاده از سیستمی یکپارچه و تحت وب که به صورت آنلاین تمامی مراحل فرآیندها را رصد و مدیریت کند، از ملزومات دنیای تکنولوژیک امروز است.

به همین سبب نرم افزار CRM پیام گستر با قابلیت تحت وب بودن ( سی آر ام تحت وب چیست؟)، انعظاف پذیری و شخصی سازی در اختیار نمایندگی های بیمه است تا با این سیستم های ارتباط با مشتری بیمه، تعامل با مشتریان و انجام مراحل ثبت نام با سرعت بیشتری صورت گرفته و نظارت شود. بدین ترتیب تمام اطلاعات مشتریان در یک بانک جامع اطلاعاتی ثبت و ضبط شده و امکان جستجو، دسته بندی و ویرایش آنها به ساده ترین شکل ممکن وجود دارد.

بطور کلی برای کاربردهای CRM در بیمه ها می توان به موارد زیر اشاره کرد:

1) اتوماسیون های پیشرفته مراحل بیمه گزاری

همانطور که اشاره شد مراحل ثبت و درخواست بیمه نیاز به یک اتوماسیون قدرتمند و کامل داشته که بدون هیچ گونه حفره و خلا اطلاعاتی، اطلاعات مشتریان را ثبت کند و همچنین امکان بررسی فرآیند ها و داده ها را داشته باشد. به این ترتیب تجربه مشتری از نحوه بیمه شدن، رضایت او از شرکت بیمه را حاصل می شود.
علاوه بر اتوماسیون های شرکت با مشتری، همواره اتوماسیون های داخلی و نامه نگاری های درون سازمان چه از بالا به پایین و چه از نمایندگی ها به شرکت اصلی بیمه در تمامی بیمه گزاری ها وجود دارد. اتوماتیک ساختن این نامه نگاری ها از طریق سیستمی که همواره به آن دسترسی دارید، علاوه بر کاهش هزینه های کاغذی و حفظ محیط زیست، به تمرکز داده ها و جمع آوری تمام روند نامه نگاری در سیستم منجر خواهد شد.

فرصت های فروش و سرنخ ها

2) فرصت های فروش و سرنخ ها

مطمئنا علاوه بر تمام مشتریان یک شرکت بیمه ای، تعداد دیگری از افراد هستند که برای بیمه شدن توسط شرکت شما هنوز دو به شک هستند و تبدیل به مشتری نشده اند. این افراد سرنخ های شرکتهای بیمه ای هستند و افرادی که پتانسیل تبدیل شدن به مشتری در آنان احساس می شود را فرصت فروش می نامیم.
اگر برنامه ای برای این گروه های ویژه نداشته باشید مطمئنا شرکت های رقیب میتوانند آنها را جذب خود کنند. مشخص کردن سرنخ ها و فرصت های فروش جهت افزودن بر مشتریان که کار انصافا سخت و مهمی است، از دیگر وظایف و قابلیت های نرم افزارهای CRM است.

3) مدیریت وظایف، پیگیری و یادآوری، پروفایل و اسناد

در هر کسب و کار و بخصوص نمایندگی های بیمه، پرسنل وظایفی را بر عهده دارند که نیاز به پیگیری و یادآوری آنها در دفتر هر شخص وجود دارد. سیستم سی آر ام مشکل کاغذی بودن و فراموش کردن وظایف و تاریخ پیگیری ها را حل کرده است تا هر شخص بهترین عملکرد خود را ارائه کند و مشتریان بیمه دچار دل زدگی یا اتلاف وقت نشوند.
همچنین اگر نیاز به برگزاری جلسه با اشخاص مختلف هست، با ثبت زمان و مکان و افراد حاضر در جلسه، این امر به بهترین نحو یادآوری و انجام شود. مدیریت تمام اسناد و مدارک موجود و یکپارچه سازی هر پروفایل مشتری با اسناد مربوط به آن، یکی دیگر از وظایف CRM است.

مدیریت وظایف، پیگیری و یادآوری، پروفایل و اسناد
وفادار سازی مشتریان و تبدیل شدن به انتخاب اول بیمه گزاری

4) وفادار سازی مشتریان و تبدیل شدن به انتخاب اول بیمه گزاری

همانطور که در مقاله نرم افزار CRM چگونه رابطه با مشتریان را بهبود می بخشد اشاره شده است، حفظ و نگهداری مشتریان فعلی تا 7 برابر کم هزینه تر از جذب مشتریان جدید خواهد بود. به همین دلیل وفادار ساختن مشتریان به سازمان از طریق باشگاه وفاداری یکی از امکاناتی است که CRM پیام گستر در اختیار شرکت های بیمه ای قرار داده است تا با ابزار آن اطمینان حاصل شود که مشتری های هر ساله نه تنها کم نمی شوند بلکه وفادار تر از قبل، شرکت بیمه ای را به دیگران نیز معرفی میکنند.

5) تبلیغات و بازاریابی بیمه، ایجاد فرمهای بیمه و مشاهده گردش های کاری

روش های بازاریابی و تبلیغی در نرم افزار سی ار ام بسیار متنوع است. ارسال پیامک، ایمیل و فکس به صورت انبوه و برگزاری کمپین های تبلیغاتی به منظور ارتباط بهتر با مشتریان یکی از انواع ابزارهای تبلیغی در این برنامه است، به همین علت این برنامه را نرم افزار بازاریابی بیمه نیز می نامند. همچنین فرم های درخواست و قرارداد در این نرم افزار به صورت الکترونیکی قابل طراحی و نهایتا چاپ است تا این نرم افزار به صورت همه جانبه به کمک شرکت های بیمه ای بشتابد. تمامی مراحل گردش های کاری امور داخلی و خارجی شرکت نیز به همراه تعیین دسترسی ها و مجوزهای هر حوزه یا شخص، قابل پیگیری، نظارت و انجام است.

تبلیغات و بازاریابی بیمه، ایجاد فرمهای بیمه و مشاهده گردش های کاری
مرکز تماس برای نمایندگی های بیمه

6) مرکز تماس برای نمایندگی های بیمه

مطمئنا وجود یک سیستم هماهنگ و یکپارچه تلفنی برای برقراری ارتباط مناسب بین واحد ها، حوزه ها، نمایندگی ها، شعب و دفتر مرکزی بیمه، یکی از ملزومات شرکت‌داری است. سیستم یکپارچه الوویپ با CRM پیام گستر علاوه بر تمام این امکانات، ارتباطی امن را در بستر شبکه فراهم کرده تا در هر کجا که حضور دارید بتوانید به ارتباطات پاسخ دهید.
ثبت تمام مکالمات و اطلاعات  دقیق افراد مشارکت کننده در این ارتباط، امکان شنود و نجوا و بسیاری امکانات دیگر، سیستم الوویپ را منحصربفرد کرده است. این در حالی است که چنین سیستمی با اطلاعات CRM کاملا هماهنگ و یکپارچه خواهد بود و به طور متمرکز می توان اطلاعات را میان آنها جابجا کرد.

7) مدیریت هر قرارداد و پروژه ها

حجم بالای پروژه ها و قرارداد با مشتریان متعدد بیمه به طور حتم هرج و مرج بالایی را ایجاد خواهد کرد اگر از CRM شرکت بیمه استفاده نشود. این گونه نرم افزارها با نظم دادن به سیستم حسابرسی و قراردادی در دفاتر بیمه، بهترین راهکار برای تمرکز داده ها در یک بانک اطلاعاتی یکپارچه است تا همواره به سادگی به اطلاعات مورد نیاز دست پیدا کنید.

مدیریت هر قرارداد و پروژه ها
گزارش گیری و تحلیل عملکرد هر نمایندگی بیمه

8) گزارش گیری و تحلیل عملکرد هر نمایندگی بیمه

حجم بالای پروژه ها و قرارداد با مشتریان متعدد بیمه به طور حتم هرج و مرج بالایی را ایجاد خواهد کرد اگر از CRM شرکت بیمه استفاده نشود. این گونه نرم افزارها با نظم دادن به سیستم حسابرسی و قراردادی در دفاتر بیمه، بهترین راهکار برای تمرکز داده ها در یک بانک اطلاعاتی یکپارچه است تا همواره به سادگی به اطلاعات مورد نیاز دست پیدا کنید.

9) ثبت تمامی اطلاعات مشتریان، دسته بندی آنها و شخصی سازی برخورد با هر یک

علاوه بر امکان ثبت کامل اطلاعات مشتریان، علایق و سوابق آنها، سابقه تراکنش ها و درخواست ها و غیره، امکان استفاده از بانک اطلاعاتی موجود در CRM پیام گستر نیز فراهم است. همچنین مشتریان را می توان به گروه های دلخواه دسته بندی کرد تا با شخصی سازی ارتباط با هر یک، حتی لیست قیمت متفاوتی به هرکدام ارائه شود.

10) مدیریت ریسک بیمه و کاهش هزینه های بیمه

با استفاده از بانک داده ها می توان تحلیل کاملی از مناطق پر خطر تر و با ریسک بالاتر برای بیمه گزاری را پیدا کرد و برای کاهش خسارت ها یا کاهش هزینه های کلی بیمه به کمک گزارش های جامع CRM استراتژی های مختلف تدوین کرد.

سایر مزایای برنامه CRM برای کارگزاری بیمه بصورت خلاصه بدین صورت است:

  • تدوین استراتژی قیمت گذاری، بازاریابی و فروش
  • استفاده از کمپین های تبلیغات بیمه و ارسال پیامک، ایمیل و فکس انبوه
  • نظارت بر چرخه کارها و تعیین دسترسی ها با موتور BPMS
  • ایجاد فرم های لازم برای مشتری بصورت اتوماسیون شده
  • کنترل تمام فرآیندها، چرخه ها و اتوماتیک ساختن آنها
  • کاهش هزینه ها و تعیین حاشیه سود
  • ثبت اطلاعات تمامی بیمه شوندگان و دسترسی ساده به آن
  • ثبت تمام مراحل دریافت و پرداخت مالی در پایگاه داده
  • سیستم یکپارچه الوویپ و تماس های تلفنی
  • اتوماسیون کامل اداری و مکانیزه کردن وظایف اداری نمایندگی های بیمه
  • مدیریت ارتباط با مشتریان و بیمه گزاران
  • تعیین، پیگیری و دسته بندی فرصت های فروش و سرنخ ها
  • مدیریت وظایف کارکنان، پیگیری ها و یادآوری ها
  • مقایسه عملکرد هر واحد بیمه گر و ارائه گزارش های تحلیلی کامل به تفکیک افراد و نمایندگی ها

و بسیاری امکانات و ماژول های دیگر که در صفحه شخصی سازی مشخص شده است. مطمئنا بهترین گزینه برای مقایسه ی این ابزارها استفاده کاربردی از آنهاست. به همین سبب

سوالات متداول

  • نرم افزار مدیریت بیمه چطور به شرکت ها و نمایندگی های بیمه کمک می کند؟

    استفاده از سیستمی یکپارچه و تحت وب که به صورت آنلاین تمامی مراحل و فرآیندها را رصد و مدیریت کند، تا بدون نیاز به هیچ نرم افزار دیگری تمام عملیات ها به صورت مکانیزه ثبت شوند و همچنین با ابزار آن رضایتمندی و وفاداری مشتریان حاصل شود، در یک کسب و کار بخصوص بیمه لازم است.

  • بهترین نرم افزار مدیریت مشتریان بیمه کدامست؟

    نرم افزاری که بیمه ها را از هر گونه برنامه ی دیگر بی نیاز کند و به تمام نیازهای آنها پاسخ دهد، و در عین حال پشتیبانی قدرتمند و سابقه غنی نیز داشته باشد، بهترین انتخاب برای شرکت های بیمه است. آنچه که پیام گستر ارائه میکند.

30 روز استفاده رایگان از تمام قابلیت های نرم افزار CRM پیام گستر

همین حالا برای دریافت رایگان نسخه پیشرفته نرم افزار CRM پیام گستر اقدام کنید.

شروع کار با CRM پیشرفته
و یا دریافت مشاوره رایگان 021-49714
درخواست مشاوره

با توجه به اتمام ساعت کاری

جهت دریافت مشاوره و کسب اطلاعات بیشتر در مورد خرید نرم افزار CRM فرم زیر راتکمیل نمایید، تا کارشناسان ما در اولین فرصت با شما تماس برقرار نمایند.

آیا کسب و کار شما به نرم‌افزار CRM نیاز دارد؟

شروع کنیدزمان تقریبی 1 دقیقه